Checklisten und Tablet am Schreibtisch

Hilfreiche Materialien

Leitfäden, Checklisten und mehr

Unsere Sammlung unterstützt Sie bei der individuellen Risikovorsorge im Alltag. Ob kompakte Ratgeber, praktische Checklisten oder Impulse für den nächsten Finanz-Check: Hier finden Sie Werkzeuge, die unkompliziert und direkt anwendbar sind. Alle Materialien werden regelmäßig an neue Herausforderungen angepasst.
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Fragen & Antworten

Antworten auf häufige Anliegen

Begriffe erklärt

Wichtige Konzepte zu Risiko und Gewohnheiten auf einen Blick

Reserven

3
Notgroschen
Eine Rücklage, die mehrere Monate laufende Kosten abdeckt, um finanzielle Engpässe ohne Kredite zu überstehen.
Sparziel
Ein klar definierter Betrag, der regelmäßig für einen bestimmten Zweck zurückgelegt wird.

Liquidität

Die Fähigkeit, jederzeit auf ausreichend verfügbare Mittel für geplante oder ungeplante Ausgaben zurückzugreifen.

Automatisierung

3

Dauerauftrag

Eine regelmäßige, automatisch ausgeführte Überweisung zwischen Konten, meist für Spar- oder Fixkosten.
Sparplan

Ein Plan, der automatisierte Einzahlungen auf ein Sparkonto oder in einen Fond vorsieht.

Limit
Eine Obergrenze für Ausgaben, die regelmäßig oder für bestimmte Zwecke gilt.

Überprüfung

3

Abo-Check

Die regelmäßige Kontrolle, welche laufenden Verträge oder Abos noch benötigt werden.

Schuldenstand

Die aktuelle Höhe aller offenen Verbindlichkeiten und Kredite.

Versicherungs-Review

Die Überprüfung, ob Versicherungen noch zu aktuellen Lebensumständen passen.

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